De qui obtenez-vous vos conseils financiers? Vérifiez ses titres de compétences.
Vous travaillez fort pour gagner votre argent, alors prenez le temps de vérifier les titres de compétences de la personne avec laquelle vous travaillez lorsque vous cherchez des conseils financiers. Selon une étude de l'ARSF, la plupart des gens consacrent plus de temps à la recherche de leur forfait téléphonique qu'à celle de leur professionnel des finances.
Nous sommes là pour vous aider.
Utilisez notre outil de vérification des titres de compétences pour vous aider à rechercher les titres de compétences de votre professionnel de la finance. Cet outil vous permet de vérifier facilement si votre professionnel de la finance possède les titres de compétences nécessaires pour utiliser les titres de planificateur financier ou de conseiller financier (ou des titres similaires) en Ontario. Ces titres signifient que le professionnel a satisfait à des normes minimales de formation, qu'il fait l'objet d'une supervision et qu'il doit se conformer à un code de conduite.
Si la personne avec laquelle vous faites affaire est inscrite dans l’outil de vérification des titres de compétences de l’ARSF, elle est autorisée à utiliser le titre de planificateur financier ou de conseiller financier, ou un titre similaire, en Ontario. Les titres similaires peuvent comprendre, par exemple : planificateur de patrimoine financier et conseiller en placements financiers.
L’outil permettra aux consommateurs de :
- rechercher une personne par son nom ou sa ville;
- vérifier si la personne est titulaire d’un ou de plusieurs titres de compétences lui permettant d’utiliser le titre de planificateur financier ou de conseiller financier;
- savoir si la personne est en règle avec son organisme d’accréditation;
- déterminer si la personne a des antécédents disciplinaires.
Voici quelques questions que vous devriez poser à tout professionnel de la finance avant de commencer à travailler avec lui :
- Quels sont les services que vous proposez et comment puis-je obtenir un plan financier adapté à ma situation et à celle de ma famille?
- Quels sont vos études, vos antécédents ou votre formation en matière de services financiers?
- Depuis combien de temps offrez-vous les services que vous offrez actuellement?
- Quels sont vos titres ou permis et quel est l’organisme chargé de les délivrer?
- Qu’êtes-vous autorisé à vendre?
- Êtes-vous lié par un code de conduite et, dans l’affirmative, quel est-il?
- Êtes-vous en période de transition? Dans l’affirmative, quand prévoyez-vous d’obtenir vos titres de compétences?
Les planificateurs financiers doivent posséder des connaissances étendues et approfondies leur permettant d’élaborer des plans financiers intégrés pour leurs clients. On attend des planificateurs financiers qu’ils soient compétents dans tous les domaines fondamentaux de la finance personnelle, notamment :
Les conseillers financiers doivent avoir des connaissances techniques sur au moins un produit d’investissement courant, notamment :
Ils doivent également posséder l’expertise et de l’expérience nécessaires pour élaborer des recommandations financières et d’investissement adaptées à leurs clients.
Organisme d’accréditation approuvé par l’ARSF
