Quelle est pour vous, en tant que planificateur financier ou conseiller financier, la valeur de la protection des titres?
En tant que professionnel des services financiers, vous pouvez avoir confiance en sachant que le cadre de protection des titres de l’ARSF favorise la cohérence, le professionnalisme et la crédibilité auprès de vos collègues et du grand public.
Ce cadre apportera également de la crédibilité aux utilisateurs des titres, car il contient des exigences minimales en matière de formation et une supervision active pour aider à éliminer les mauvais joueurs.
Les titres que vous pouvez utiliser
Comment obtenir un titre de compétence qui vous permettra d’utiliser les titres
Les titres que vous pouvez utiliser
Les titres de planificateur financier et de conseiller financier sont maintenant protégés en Ontario en vertu de la Loi de 2019 sur la protection du titre des professionnels des finances. Vous devez avoir un titre de compétence agréé pour commencer, ou pour continuer, à utiliser ces titres dans la province, y compris ceux qui pourraient raisonnablement être confondus avec celui de planificateur financier ou de conseiller financier.
Voici quelques exemples de titres qui pourraient raisonnablement être confondus avec le titre de planificateur financier
- Toute variation de l’orthographe ou de l’abréviation de « planificateur financier » (p. ex., PF)
- Planificateur financier ________ (p. ex., planificateur financier principal, planificateur financier agréé, etc.)
- Planificateur de ________ financier(s) (p. ex., planificateur de patrimoine financier, planificateur de placements financiers, etc.)
- Planificateur financier _________ (p. ex., planificateur financier en placements)
- _________ en planification financière (conseiller, mentor, consultant, gourou, gestionnaire, etc.)
- Toute variation des titres ci-dessus dans une autre langue
Exemples de titres qui pourraient raisonnablement être confondus avec le titre de conseiller financier
- Toute variation de l’orthographe ou de l’abréviation de « conseiller financier » (p. ex., CF)
- Conseiller financier ________ (p. ex., conseiller financier principal, conseiller financier agréé, etc.)
- Conseiller en ________ financier(s) (p. ex., conseiller en patrimoine financier, conseiller en placements financiers, etc.)
- Conseiller financier _________ (p. ex., conseiller financier en placements)
- _________ en conseils financiers (mentor, consultant, gourou, gestionnaire, etc.)
- Toute variation des titres ci-dessus dans une autre langue
Comment obtenir un titre de compétence qui vous permettra d’utiliser les titres
Les entités suivantes sont approuvées par l’ARSF en tant qu’organismes d’accréditation en vertu du cadre de la protection des titres pour offrir des titres de compétence de planificateur financier et de conseiller financier approuvés en Ontario.
| Organisme d’accréditation | Titre de compétence approuvé | Titre(s) autorisé(s) |
|---|---|---|
| FP Canada | Certified Financial Planner professional (CFP® professional, Planificateur financier agréé professionnel) | Planificateur financier (PF) |
| Qualified Associate Financial Planner professional (QAFP™ professional, Planificateur financier associé compétent professionnel) | Planificateur financier (PF) | |
| Institute for Advanced Financial Education (IAFE) – une filiale d’Advocis | Chartered Life Underwriter (CLU®, assureur vie agréé) | Planificateur financier (PF) |
| Professional Financial Advisor (PFA™, conseiller financier) | Conseiller financier (CF) | |
| Institut canadien des valeurs mobilières (ICVM) – Une compagnie de Moody’s Analytics | Personal Financial Planner (PFP®) | Planificateur financier (PF) |
| Institut canadien de la planification financière (CIFP) | Registered Retirement Consultant (RRC®) – Conseiller en retraite et conseillère en retraite (CR) | Planificateur financier (PF) |
| Registered Financial and Retirement Advisor (RFRA®) (Conseiller financier et retraite) | Conseiller financier (CF) | |
| Registered Retirement Analyst (RRA™) (analyste retraite) | Conseiller financier (CF) | |
| Planificateur financier agréé® | Planificateur financier (PF) | |
| Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) | Représentant autorisé | Conseiller financier (CF) |
| Courtier en épargne collective | Conseiller financier (CF) | |
| Gestionnaire de portefeuille | Conseiller financier (CF) | |
| Gestionnaire de portefeuille associé | Conseiller financier (CF) |
Veuillez consulter la page du secteur des planificateurs financiers et des conseillers financiers de l’ARSF pour obtenir de plus amples renseignements.
Description de l'image institulée Utilisiez-vous le titre de planificateur financier (PF) ou de conseiller financier (CF)le 1er janvier 2020 ou avant cette date?
Utilisiez-vous le titre de planificateur financier (PF) ou de conseiller financier (CF) le 1er janvier 2020 ou avant cette date?
Oui? Détenez-vous actuellement un titre de compétence approuvé par l’ARSF provenant d’un organisme d’accréditation agréé?
Non? Détenez-vous actuellement un titre de compétence approuvé par l’ARSF provenant d’un organisme d’accréditation agréé?
Oui? Vous pouvez continuer à utiliser le titre associé au titre de compétence approuvé
Non? Vous pouvez continuer à utiliser les titres pendant les périodes de transition (4 ans pour le titre de planificateur financier et 2 ans pour le titre de conseiller financier
Vous pouvez continuer à utiliser le titre associé au titre de compétence approuvé Vous ne pouvez pas utiliser les titres de planificateur financier et de conseiller financier.
Que se passe-t-il à la fin des périodes de transition?
Vous pouvez continuer à utiliser les titres SEULEMENT si vous avez obtenu un titre de compétence approuvé par l’ARSF provenant d’un organisme d’accréditation agréé
Cessez d’utiliser les titres immédiatement si vous n’avez pas obtenu un titre de compétence approuvé par l’ARSF provenant d’un organisme d’accréditation agréé